近年来，江南农村商业银行通过推进反洗钱系统建设、夯实反洗钱工作基础，积极落实各项监管政策，有重点地开展了一系列反洗钱工作，持续加强科技系统建设，提升技术保障能力。
一方面该行不断强化反洗钱监测系统功能，优化可疑交易监测规则，结合工作实际制定了22项监测规则、6项监测模型。通过构建可疑交易报告质量评价指标体系，逐步增强了对可疑交易的自主判断、监测、分析能力，提升了可疑交易报告情报价值和线索发现能力，报告质量保持了“稳中向好”的良好态势。
同时，该行成立总行反洗钱监测分析中心，尝试实施“集中作业”模式，对预警的可疑案例进行集中分析、识别和报送，提升交易监测的专业性、系统性和资源整合度。该行还上线黑名单监控系统，并与该行柜面、国际结算等8个主要业务系统对接，采用“监控系统预警+业务条线人员审查、审批”的流程在所有开户及国际结算类业务交易的环节实时监测。
据悉，上线实时交易反欺诈系统，全面覆盖了该行手机银行、网上银行等9大交易渠道的42个业务场景，监控包含套现、盗刷、虚假或批量注册在内的多种风险类型，能够实时预警交易风险和阻断欺诈交易，全面防控金融欺诈风险。
此外，该行还开展客户数据治理工作，通过整合业务系统数据、组织人工补录等多种方式，对客户信息进行补充完善，逐步提升客户身份信息完整率。 (徐嘉 姜涛)
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