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镇江农商行聚力“三优”夯实合规管理基础

   今年以来,镇江农商银行积极推进合规银行建设三年规划,对照“持续优化年”目标,采取专项务实举措,优化体制机制,不断夯实合规管理基础。

  该行不断优植合规文化,营造合规氛围。一方面该行创新培训方式。组织“每周一视训”,每周利用非工作时间开展培训,培训内容涵盖业务风险提示、监管文件解读等20个方面;编发“每周一案例”,定期收集合规典型案例,每周向全行发布,要求各单位利用晨、夕会学习;开展“每月一培训”,通过内训和外聘专家的形式,业务条线按月开展业务培训。该行还优化考试模式。推行每日一考,向兄弟农商行“取经”,在结合自身实际的基础上,将日常业务中的难点、易错点形成题库,柜员、客户经理每日上班前进行随机考试;开展“双随机”突击考试,根据各类专项检查要求,不定期组织员工考试,考试坚持随机抽题、随机选人“双随机”原则。三是丰富宣贯形式。该行印发《案防工作手册》、《员工行为守则汇编》、《监管处罚案例汇编》2000余份,方便员工加强自学;在内网首页增设规章制度和法律法规模块,及时更新行内外最新动态,全方位为员工提供学习平台和资源;不间断通过LED屏、海报机、微信公众号等自媒体渠道发布合规标语、视频和文章,营造合规就在身边的工作氛围,切实让合规文化入脑入心。

  该行同时优建制度流程,提升合规水平。一是科学建章立制。不断加强和完善内外规库建设,及时收录各类外部最新法律法规,开展“外规内化”工作,制度体系逐步完善,经营管理更加规范。此外,广纳流程建议。开辟线上“流程讨论”专区,每新增一项流程,由牵头部门制订流程使用说明书,全行员工可在讨论专区针对流程节点各抒己见;内网首页新增“金点子”专栏,引导全员对业务发展建言献策,目前,该行已征集金点子36项,正在优化推进11项,涉及提高柜面业务办理效率、营销技巧分享、贷款流程等方面。三是制度流程相融。各类制度均制作流程图,以“一制度一流程”为切入点,在全行实现“全业务、全岗位、全流程”的制度流程覆盖,形成“制度体系严密、流程设计科学、操作执行严格、运营管理合规”的全面合规管理体系。

  不仅如此,该行还优化后评考核,强化机制建设。开展“后评价”。制订《镇江农商银行制度流程后评价管理办法》,明确牵头部门,定期对制度流程实施效果开展后续评价,目前已对两项制度开展后评价,提出改进意见、建议5条。建立“五类库”。全面梳理近年来内、外部发生的违规案件、业务风险点,建立违规案例库、违法违规事件库、风险点库、内外规库、规范文本库等“五类库”,供全行员工学习,切实防微杜渐,提升合规管理水平。该行还落实“强考核”。改变以往“重教育、轻处罚”的管理理念,对内外部检查发现的各类问题,根据情节进行处罚,真正实现问责一个、警醒一片的效果。 (姚 叶)

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