在“巩固治乱象成果,促进合规建设”工作中,海门农商银行坚持从严要求、高标准推进,牢牢守住不发生系统性风险的底线。在强化全员合规管理的基础上,着重加强“四类人员”管理,从源头上严格防范操作风险、道德风险发生,持续提升合规经营能力。
加强大堂人员管理。该行制定大堂经理规范性工作指引,明确纪律要求,画出行为红线、标明从业禁区。制定《进一步加强网点销售行为管理的工作意见》,严禁大堂经理使用个人手机或网上银行代客办理转账等相关业务,严禁代客操作利用自助终端购买理财或代销产品等。在检查排查中发现上述行为的,按不低于合规积分管理办法的双倍标准进行问责,营业网点会计主管及负责人负连带责任。
加强内部人员管理。海门农商银行严格执行库存现金、柜员尾箱现金限额管理,实施严格的管库、查库制度,切实做到日清日结,账款相符。加大检查频率,对业务网点库存现金、柜员尾箱现金进行突击式检查。同时,网点会计主管休假,必须经运营管理部负责人同意,并由运营管理部安排人员代理会计主管当班。
加强信贷人员管理。该行制定《海门农商银行正风肃纪八项规定》、《海门农商银行员工行为管理“八个严禁”》,并制作成廉政警示牌,放置于所有支行正副行长、客户经理桌上,主动公示员工管理“八个严禁”和正风肃纪“八项规定”,接受客户监督。同时,对于合规排查、审计等工作中发现的问题,查必到人、罚必有果,对处罚的结果和原因在全行进行公开通报,切实维护制度权威,警醒全行。加强退养人员管理。该行将内退人员视同员工管理,综合运用审计系统、EAST疑点数据系统,分析定期转入定期转出、分散转入集中转出等具有非法集资特征的数据,以及员工与信贷客户资金往来等模型数据,对涉及的内退员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、与客户不当资金往来等情况进行排查,确保情况充分掌握、风险充分暴露、措施实时跟上。 (朱振华 孙富胜)