今年，江苏南通农商银行充分利用网络和研发技术，依托OA办公系统，高效整合供应商准入、合同管理、费用申请等流程，搭建了费用管理“智慧平台”，实现多维度费用预算控制、移动微报账、合同付款管理、电子档案、执行统计分析等功能。费用管理“智慧平台”的上线，既为日常报销减负，也为财务精细化管理增效。
“多维预算”控制实现预算管理系统化。年初，各部室可在“智慧平台”提交年度费用预算，根据项目、科目维度形成费用合并执行的预算体系。费用申请时，直接关联预算，且多报销流程合并预警预算使用进度，实现事前预算控制，并按月序时管控。同时，报表可实时展现各部门预算执行情况，按照预算科目、承担部门、预算月度期间展示费用汇总信息。
“指尖报账”模块实现报销审批移动化。在钉钉、企业微信中增加“微报账”模块，可随时随地通过手机或者其他移动设备轻松完成报销、费用随手记录、审批自动流转，减少线下在各部门、各审批人员间耗用的时间。通过系统OCR功能自动化扫描计算，预警发票的真实性和准确性、发票金额与报销金额是否相符、电子发票是否重复报销，有效降低错误率。系统实现定期汇总需勾选认证的进项发票信息，待税务专员核对无误后批量确认。通过国信电子票据平台对接税务网站，完成进项发票抵扣勾选，节省人工操作的时间。
“自动关联”功能实现合同管理穿透化。南通农商银行线上报销系统中，每笔合同款项的支付同时关联费用申请流程，并识别同一财审会批复下分阶段付款是否超过该事项的预算总额。对于适用同一个财审会批复需分期付款的事项，自动关联费用申请流程中的财审会批复号和费用预算额度。当费用报销金额累计超过财审会批复中的预算金额时，流程无法提交审批并预警提示。通过供应商模块，财务人员可查询每个供应商一定期间的付款记录，避免了银行记账系统和网银系统无法相互协调。任意合同均可穿透到合同卡片查询合同基本信息，并可追踪合同付款记录和报销流程。
“档案查询”管理实现财务管理流程化。线上报销系统可生成预制凭证台账，由复核人员在系统中对流程中的影像勾兑，实现一键自动记账。通过报销流程单上唯一标识的条形码，财务人员可查询相应凭证的信息和报销附件，弥补了财管记账系统无法直接关联到账务影像资料的缺陷。
通过该系统的运行，南通农商银行的费用报销时间一般隔日即可审批完成，提升了审批效率。线上费用报销系统助力实现全行财务管理转型，该行将以此为契机，不断优化系统的运行与使用，加大科技对财务的支撑，在财务领域助力实现降本、增效、控风险的目标。
(徐李梅)
