江苏兴化农商银行始终保持案防工作高压态势，从“学、优、控、改、创”五个方面提升合规管理能力，为开展各项经营活动保驾护航。
以“学”促规，夯实合规管理基础。该行建立全员宣讲机制。打造政策解读“智囊团”，及时跟踪、收集重大法律法规，监管政策变化，做好政策解读。当好合规宣讲“领头雁”，开设高管合规讲堂，通过领导班子讲合规、中心组学合规等多种形式，营造浓厚合规文化氛围。争做合规文化“传播者”，按照“谁管理、谁教育、谁主讲”原则，统筹安排各支行、部门负责人轮值开展合规日常教育。争做合规文化“宣讲员”，以“我的合规我发声”为主题组织开展合规演讲、合规征文、知识竞赛等多种主题活动，推动全行员工争做合规文化宣讲员。深化合规警示教育，深入以案释法，结合内外部典型案件，以“一月一案例”等形式，定期剖析典型案例，时刻敲响各级案防警钟。强化警示教育，密切跟踪同业案发动态、本行案防实际，通过典型案例、现身说法多途径加强警示，增强教育震慑力。开展精准教育，对违规频发员工、疑似问题人员深入开展“一对一”的关爱谈话。大力丰富传播平台。整合各类学习形式，通过“党课必讲合规、支部学习必讲合规、晨会夕会必讲合规”等形式，将合规深入嵌入各类日常学习活动。丰富宣传载体，通过设置合规心得宣示牌、重要合规准则标语等形式，将合规文化融于工作环境，达到潜移默化效果。
以“优”引规，提高内控流程精度。优化运行机制设计。统一规范全行内控制度流程的设计、审查、运行、评估等一系列活动，厘清内控流程管理架构。优化队伍建设管理。在主要条线、部门、分支机构遴选优秀人才，组建一支既有专业视角又有实践经验的专业制度流程管理团队。优化会商办理机制。对于制度流程规定的工作职责和管理要求涉及其他部门的一律执行会商机制，广泛收集客户投诉意见、参加片区会议了解员工诉求与需求，及时清理冗余、重复、无效的业务办理环节和操作步骤。
以“控”强规，强化案防工作力度。筑牢制度“防火墙”。修订《案防工作办法》《员工行为禁令》，编发《案防教育手册》，出台《合规检查指引》。织密织牢案防网络。织密落实案防责任网、推行全员承诺网、凝聚家属协助网、诚信举报监督网等案防“四张网”。做透异常行为监测。打好排查组合拳，统筹各检查计划，推动各条线、部门履行好管理职责。拓宽外部信息源，及时了解并掌握员工及近亲属经商办企业、失信被执行、涉诉、征信等信息。抓好关键排查点，把好员工“入职、离职、转岗、提拔”等关口，及时了解核查信息。开展合规检查。除每月飞行检查外，对重点领域、重点人员、重点事项进行重点检查。落地落实《民法典》。持续关注《民法典》实施过程相关司法解释，将《民法典》的新要求落实到具体工作中。
以“改”评规，提升检查实际效果。强化检查质量控制。规范检查流程标准，对检查计划、立项、实施、报告、整改及后续管理等各个阶段的组织落实制定统一的标准，分条线、机构汇总各项检查发现问题，统一同类同质问题表述和事实认定标准。建立责任倒查机制。制定检查各关键环节控制措施和标准，实现对检查全流程工作实效的全面评价。实施整改闭环管理。将检查发现问题、整改通知到整改与问责、结果报告、确认核销的完整闭环固化进案防网格化管理系统，推进整改有效落实。落实联动整改机制。搭建跨部门整改联席会议制度，检查部门与合规管理部共同监督检查成效。层层落实整改责任。将整改责任区分为整改经办人的直接责任、责任单位负责人的主要责任、条线管理部门的管理责任、分管领导及检查部门的督办责任，严防“前清后冒”“前查后犯”“此查彼犯”等屡查屡犯现象发生。
以“创”助规，整合合规管理效能。推动科技创新赋能。将员工行为管理系统与案防网格化系统功能进行融合，对系统有效整合，优化相关功能，以系统为纽带实现与业务部门的联动联防。创新合规管理方式。与其他领域实现共享，研究对接审计系统、风险预警系统数据共享、联动的方式，打造集成、统一的合规风险监控体系。 (嵇红霞 徐俊美)
