今年以来，赣榆农商银行以“知规合规”为行动主线，持续提升合规案防管理水平，增强法律风险管控能力，为实现全行高质量发展提供有力支撑。
编制一本“说明书”。制定2022年度部门及岗位职责优化工作方案，在各部室协力配合下，该行合规管理部全员挑灯夜战，适时邀请部室负责人或联络员参会，逐项审查、讨论部门及岗位职责说明书内容，并就相关修改建议与部门联络员充分沟通、达成一致。经“三审三校”，共优化637处部门及岗位职责说明书细节。19个部室共明确852项工作职责，设置133个工作岗位，有效解决了“职责无人认领”“职责边界不清”等突出问题，职责表述更为规范、职责边界更加清晰、对标找差更有方向、改革转型更添动力，初步构建起形式与实质相统一的部门及岗位职责框架。
推进两个“规范化”。一是向兄弟单位取经求教，拟定《合规检查暨案件风险排查管理办法(试行)》，设计工作模板，绘制工作流程图，扎口各类检查管理，明确检查流程和操作标准，提升检查质量和效果。二是拟定《2023年合规管理定性考核办法(初稿)》，编制《2023年合规管理定性考核标准》，考核结果直接与全员绩效挂钩。不断强化合规激励约束机制，明确本年度合规案防先进个人评选与下年度案防重点检查机构筛选标准。将实现合规考核由“简单粗放”向“全面精细”转型，推动全行上下决策问规、管理依规、执行守规，有效防范各类风险。
开展三个“回头看”。一是开展2022年度合规检查暨案件风险排查“回头看”。坚决贯彻关于加大检查频次、提升检查质量的工作要求，组织8个部室做好全年检查收尾，科学谋划来年检查立项。2023年11个部室拟开展33项检查，检查项目数较2022年提升184%。二是开展各类应急预案“回头看”。全面梳理归纳9个主要修订要点，要求各部室借鉴兄弟单位工作经验，对照做好24项应急预案修订，确保合乎监管要求、适应工作实际。三是开展新产品、新业务、新模式“回头看”。组织5个部室全面评估近三年推出的42个创新产品，找准风险隐患，提出应对举措，完善制度流程。
(张 浩)
