民丰农商银行严格对照《法人机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》要求，从建章立制、打造团队、完善考评、结果运用等方面高效开展洗钱自评估活动，客观评价洗钱风险现状，剖析洗钱风险管理痛点难点，推进反洗钱工作由“规则为本”向“风险为本”转变。
该行完善管理制度，确保工作开展有章可循。根据最新监管规定，民丰农商银行修订了洗钱和恐怖融资风险管理办法，特别将自评估工作要求纳入洗钱风险管理制度中，明确自实施细则。另外，修订《全面风险管理办法》，完善组织架构、形成职责边界清晰的洗钱和恐怖融资风险治理框架，配备必要的专职人员和工作条件。
同时，加强组织领导，确保主体责任层层落实。为确保工作落地见效，民丰农商银行专门成立洗钱和恐怖融资风险自评估工作领导小组，制定出详细的自评估工作方案。强化业务部门和分支机构的功能定位，引导其以“主人翁”意识和负责任态度参与进来。设置反洗钱联络员岗位，通过例会定期交流工作开展情况。
其次搭建指标体系，确保评估数据客观真实。民丰农商银行聘请第三方专业机构，合理分配评估方案拟定、指标与评估方法的选择和内外部信息收集整理等常规工作。严守“不得将自评估工作完全委托或外包至第三方完成”的要求，结合本机构客户群体、金融产品或服务、客户引流渠道等特征，科学设计评估指标。围绕“反洗钱内部控制的基础与环境、洗钱风险管理机制有效性、特殊内控措施”，目前，共设置170余项监测指标。严格按照《银行业金融机构反洗钱现场检查数据接口规范(试行)》规则进行取数，提升取数的规范性和准确性。
同时该行注重总结提升，确保评估结果指导实践。定期形成洗钱风险自评估书面报告。聚焦结果运用，为下一步制订整改与提升计划打下坚实基础。民丰农商银行坚持问题导向，紧盯薄弱环节，认真研究改善举措和实施计划，自觉将评估结果运用到风险防控的日常实践中，推动 “风险为本”的理念得到贯彻落实，切实提升反洗钱工作质效。
(卢鹏辉)
