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南通农商银行积极探索优化路径 规范关联交易管理

   本报讯 (记者 汪宏胜 □ 温桂梅)近年来,江苏南通农商银行积极探索优化路径,推进关联交易规范化、精细化管理,持续夯实公司治理根基。

  南通农商银行在董事会下设风险管理与关联交易控制委员会,明晰董事会及委员会管理职责。在经营层设立跨部门的关联交易管理办公室,由授信审批部担任牵头部门,配备专职人员,发挥组织、协调、指导职能,形成了覆盖各层级、各部门的系统性关联交易管理体系。同时,提升智慧化管理水平,在省联社信息科技服务支撑下,搭建关联交易线上管理与控制平台。

  该行对关联方的认定坚持应纳尽纳、从严管理的标准。一方面,建立识别规则。根据最新监管要求修订完善关联交易管理办法,制定实施细则,明确关联方识别认定规则,聚焦关联方范围,重点关注主要股东、董监高,以及具有大额授信、资产转移等核心业务审批或决策权人员的关联方。另一方面,该行针对主要股东建立完善穿透识别的“工具箱”,将每季发送函件,在线查询政府公开信息、第三方企业查询平台等作为规定动作,结合日常授信审批调查对相关名单进行交叉验证,持续完善关联方名单。

  该行强化全面管理,将资产转移类、服务类、授信类业务或具备授信类特征的业务,均纳入关联交易管理框架,严防关联方通过资金业务或表外业务等形式规避关联交易管理。同时,进一步严格关联交易审批权限,规范关联交易决策程序,强化关联交易事项审核,重点关注交易公允性、合法合规性,严格执行授信集中度管理、关联交易信息披露相关要求,并加强监督检查。同时,该行不断完善关联交易管理内部问责机制,每年组织开展关联交易内部、外部专项审计,提升审计的深度、反映问题的程度,强化问题整改,抓好总结提升。

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