近日，建湖农商银行在账户排查中发现了一笔可疑资金往来，该笔资金流频繁进行小额转账，收款方多为陌生账户，转账时间大多在深夜，这些异常特征引起了账户专员的警觉，立刻对该账户展开深入调查。通过大数据分析，发现该账户与多个境外IP地址频繁联系，结合转账时间和金额特征，初步判断该账户可能是一个涉及跨境赌博的资金中转账户。
为进一步查明情况，该行对该账户的开户信息进行了深入核查，发现虽然账户表面上看是普通账户，但是通过交易流水发现，账户频繁地进行小额入账，每天都有多笔1000元至5000元不等的转账入账，来源遍布全国各地。同时，连续两天都有大额出账，收款方均为境外账户。通过对交易模式的分析发现，与典型的跨境赌博资金中转特征高度吻合。
为全面了解情况，建湖农商银行主动与当地公安机关联系，共享信息，对开户人展开深入调查，通过走访住所、询问亲友，逐渐揭开了这个跨境赌博资金链的面纱。经查，开户人王某实际上是跨境赌博集团的“代理”，负责收集赌资并转移到境外。正值欧洲杯期间，王某通过社交媒体平台招揽赌客，提供境外赌博网站的注册链接。赌客通过转账给王某的方式充值，王某定期将资金汇集后转移到境外账户。
在确认王某账户涉及跨境赌博后，建湖农商银行第一时间对王某账户进行管控，阻止任何资金进出，并向公安机关提供详细线索，协助开展进一步调查。同时，对与王某有频繁资金往来的账户进行全面排查，通过分析账户交易模式，又发现了几个疑似参与赌博的账户，并对这些账户实施了管控。公安机关通过全面调查，成功锁定了王某背后的跨境赌博团伙，该团伙通过网络平台组织赌博活动，涉案金额高达数千万元，影响范围遍及多个省市。最终，在银行账户关键线索支持下，公安机关成功捣毁了这个跨境赌博团伙，抓获犯罪嫌疑人15名，冻结涉案资金两千万元，不仅切断了一条赌博资金链，也为打击跨境赌博犯罪提供了宝贵的经验。(罗文亚 秦 源)
