一直以来，沛县农商银行认真贯彻监管部门和省联社要求，深入践行“合规人人有责，合规创造价值”核心理念，不断提升高层合规工作引领力、合规管控执行力、合规文化渗透力，全面夯实合规案防管理基础、提升合规案防管理能力，推动合规银行建设不断向规范化、科学化和有效性迈进，力促全行稳健经营、高质量发展。
围绕“五个强化”，架稳合规体系
一是强化高层引领，压实合规管理主体责任。该行大力压实董事长工作推动、行长合规执行、监事会主席合规监督第一责任人的责任，形成“一级抓一级、层层抓落实”的合规工作责任体系。二是强化刚性执行，抓实日常管理规定动作。确保规定动作不变形、不走样。综合运用岗位制衡、智能风控、实时预警、系统拦截等多种手段，切实管住风险。三是强化闭环管理，做实问题整改后半篇文章。坚持“当下改”和“长久立”相结合，既注重对具体问题的整改，更要以点带面深挖问题产生的体制机制原因。四是强化科技赋能，提升系统线上管控质效。借助省联社合规系统、审计系统和该行自建的各类监测系统，前移合规案防管理关口，主动对标监管关注重点、案件多发领域。五是强化文化引领，厚植合规为本经营理念。坚持正面宣教与负面警示结合、软熏陶与硬奖惩并举，大力丰富合规文化培育的形式、载体和内容，增强合规文化宣教的针对性、有效性。
着力“六项工作”，筑牢合规体系
一是风险把控，立“合规”之本。该行对全行各类合同、协议进行法律审查，提出审查修改意见，强化法律风险把控。2024年审查合同、制度、法律文书超过500份，及时答复各支行部室法律咨询，为业务依法合规开展提供有效支撑。
二是绩效考核，固“合规”之力。将合规案防纳入高管考核，细化对部室、支行合规考核内容，确保占比符合省联社要求，保障合规履职独立性。依据考评结果确定合规绩效工资发放数额，充分发挥考核导向作用，强化员工履职工作能力，提升主动合规的工作意识。
三是队伍建设，抓“合规”之要。专职合规员中2名人员持有法律资格证书；兼职合规员从支行副行长、部门副总中选拔，以保障日常工作能够更加顺利开展。将制度管理、流程操作、风险监督、检查评价等作为兼职合规人员重要工作内容，按季通报合规管控和案防工作推进情况。
四是文化培育，铸“合规”之魂。坚持合规宣导常态化，增强合规内生动力。每日推送合规警语、监管案例，每月组织合规测试，定期推送合规专刊，多方位开展合规文化宣导，培育员工合规文化理念，提升合规内生动力。定期发布合规简刊、推送监管案例，按月组织合规考试。开展“履职尽责”大讨论与合规宣讲，提升精细化管理水平。各单位利用月度经营分析精神传达会、晨会、夕会、合规讲堂等形式组织宣讲监管文件与合规案例并集中开展“履职尽责”大讨论。活动征集有效意见及建议近100条。
五是员工排查，筑“合规”之堤。多措并举，开展员工异常行为排查。定期开展征信排查、涉诉排查、九种人排查，全面了解员工情况。按季度开展员工账户疑点排查，掌握员工资金动向；对数据模型抓取出的疑点数据线索进行梳理并下发核实、甄别、取证，通过涉及人员提供相关说明及佐证材料、调阅档案资料、约谈经办人员、查询资金流向、调取影像凭证等方式深入全面地进行逐项排查。
六是检查整改，利“合规”之剑。做好全年检查立项，认真落实排查隐患。对于案件风险隐患排查进行逐个立项，确保重点领域、重要岗位、关键环节全覆盖，并对出现的问题明确责任人与期限，进行整改。
下一步，沛县农商银行将持续坚持“强化管控与服务发展相结合、形式与实质并重、过程与结果统一”的原则，聚焦当前难点、堵点、痛点问题精准施策、靶向发力，强化顶层统筹、硬化底线管控、实化执行监督、固化整改闭环、深化文化熏陶，进一步落实落细合规银行建设要求，逐步遏制当前违规多发、案件高企、屡查屡犯不止的态势，增强内控合规管理质效和案件风险防控能力，力促全行稳健经营、高质量发展。
