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民丰农商行加快业务转型 推进财富业务高质量发展

  随着金融市场的发展和客户财富管理需求的增长,江苏民丰农商银行积极发展财富管理业务,持续提升人才队伍建设,不断丰富产品体系,推动全行财富业务高质量发展。

  精进专业技能,深化服务理念。近期民丰农商银行以“精进专业技能,深化服务理念”为主题,组织开展了系列代销业务培训,内容涵盖保险、理财、资管计划等业务,旨在全面提升员工专业素养和服务水平,为广大客户提供更为专业、高效、贴心的服务。业务培训邀请知名证券、理财公司的专业讲师就市场展望、产品介绍、精准营销技巧、日常销售话术进行了培训指导,并对销售话术进行了通关指导,有效提升了业务人员的知识素养与服务水平。

  精强专业队伍,细化过程管理。民丰农商银行坚持大零售转型,努力加大专业化营销队伍建设,通过建立加强理财经理团队能力,为财富业务持续发展打下坚实基础。民丰农商银行严把理财经理队伍过程管理关,每周要统计通报理财经理有效电访、周报、月报、Beta理财师转发执行情况,确保规范动作落实到位;每周要发布业绩排名,对排名靠后的理财经理一对一过关、重点督导,督促其对标找差;每周要召开理财经理例会,进行日常业务培训、产品专题培训、更新营销技巧、销售合规性提示,通过“每周三要”有效提升了理财经理履职能力和营销能力。

  精心增户扩面,强化统筹谋划。民丰农商银行将财富业务纳入日常劳动竞赛活动,从用户筛选、话术设计等方面制定差异化营销方案,通过筛选客户名单、分解外呼任务、下发营销话术,提升营销人员客群运营能力,成功触达各层级客群,实现了资产提升。在此基础上优化客户分层管理,对高净值客户分层制定生日和节日权益维护方案;下发客户首次触达、节日前拜访等节点需要的维护物料,帮助支行和理财经理维护重点头部客户,逐步提高客户黏性、进一步挖掘客户潜力。重点对AUM100万以上客户和AUM20万-30万客户进行管户分配和维护,同时结合“开门红”财富提升积分回馈活动分层、分批对客户进行多轮群发短信、批量智能外呼,协助支行营销触达客户,助力财富中收与客户数增长双重目标的达成。

  精准定位需求,优化产品体系。近来民丰农商银行在一手抓好自营产品稳健运营的同时,一手不断引入代销理财产品来丰富和满足客户需求,积极做好财富管理业务转型。在充分了解客户的投资需求和风险偏好的基础上,不断优化代销产品准入,加快基金、资管计划等其他产品的引入,持续丰富代销产品的种类和多样性,有效填补理财产品线的空缺,做到产品供给与投资者需求相匹配,满足不同客户投资需求,增强客户黏性。

  民丰农商银行持续强化和优化财富管理体系,致力于提升全员专业素养与服务水平,同时将紧跟时代步伐、洞察市场变化,积极通过多元化学习演练、产品体系、科技赋能等手段,满足客户日益增长的财富管理和增值需求,深耕客户服务,实现银客共赢的美好愿景。

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