许诺给予18%高额利息回报
“家族集团”骗了260多人400余万元
近年来，新兴的P2P网络借贷行业呈爆炸式发展，同时跑路的、出问题的P2P公司也层出不穷。
今年上半年，栖霞警方接到多人报警称：南京荣钻电子商务有限公司在互联网站上开设荣钻贷P2P 投资平台，通过QQ等通讯方式进行推广，许诺给予投资人高额利息回报（年利18%）。
去年11月26日，该公司突然关闭了自己的网站和QQ交流群，投资人的钱款下落不明。
接到报案后，南京栖霞警方经过调查，发现这是一个有组织的家庭集资诈骗团伙，于是立即组成专案组。专案组经过多方调查，发现此案受害人有约260余人，涉案金额400余万元。
专案组发现这起集资诈骗案属于家族作案，集团中的核心成员，基本都是老总杨某某的亲属。集团内部分工明确，由杨某某舅舅刘某某负责内务并监管员工工作，妹妹杨某负责网络维护，表弟康某负责银行转账、现金存取等工作。此外，集团还从外聘请会计宗某等进行公司辅助工作。
警方发现，这个荣钻公司的运作方式，主要是吸引客户通过荣钻贷网站投资，投资1000元可以当即返现99元。如果介绍新人投资可获利25个点，其网站上很多车辆抵押信息，每辆车对应一个标，客户可以对应车辆进行投资，投资的资金可以获得18%的利息。
公司里专门设有业务经理，业务经理负责具体的业务，每天在客户QQ群发信息，而信息则是杨某某编辑好的，大概内容是“投资荣钻，投资1000元立返99元现金，推荐新客户，最高返利25%”。
此外，该公司还安排业务员在其客户群中发广告，如果有人想要投资就通过QQ联系业务员，业务员向客户介绍公司的相关投资奖励。客户如果想要投资，业务员就通过QQ发给客户一个链接，客户打开链接进荣钻公司网站投标。
每个业务员的链接是不一样的，通过哪个业务员的链接进行投标就算是哪个员工的客户，公司对业务员的业绩进行考核。
事实上，据杨某某交代，其在网站上公布的抵押的汽车都是假的。为了掩盖其虚假的信息，杨某某将通过非法手段得来的身份证上面的信息点都打上马赛克，行驶证（也是非法手段获取）上面也是把姓名和车牌号等重要信息打上马赛克，车辆照片上也会把车牌号打上马赛克。
目前，涉案的6名嫌疑人已经被栖霞区检察院以非法吸收公众存款罪（主犯杨某某以涉嫌集资诈骗罪）即将向法院提起公诉。
警方提醒
广大市民进行投资时，切不可贪图所谓的“高额回报”，任何投资理财都会有风险，“天上不会掉馅饼”。在选择投资平台时，一定要选择正规严谨的第三方投资平台，不能因为贪图小利，而选择不正规的投资平台，从而让自己的资金轻松顺利地流入嫌疑人的口袋。在投资前，一定要提前熟悉投资方向的专业知识，避免盲目投资，被犯罪嫌疑人牵着鼻子一步步走向其设定好的圈套。
