近700万元在香港被盗刷
警方破获一起特大跨境盗刷银行卡案
南报网讯 （通讯员 秦公轩 徐涛 记者 朱静）身在南京，银行卡却被人在香港中环盗刷近700万元人民币。今日（5日），秦淮警方对外发布，经过南京警方长达2个多月的不懈努力，最终捣毁了一个横跨苏鲁粤港的特大跨境诈骗犯罪团伙，抓获嫌疑人12名，涉案金额近千万元。
4月12日中午，在香港中环国际金融中心一珠宝店内，来了一名神秘的顾客。这名顾客直奔店长处，用粤语表示自己马上要办一场豪门婚宴，需要购买大量黄金珠宝。店长赶忙让几个店员一起与顾客进行选货，从中午12点多一直忙到下午4点，店内的货已经让这位顾客选空，还有很多款没有现货，该珠宝店又紧急向铜锣湾分店调货，直到18时许，才将这名顾客所要的货配齐。
这一次豪华的疯狂选购，店员经过计算累计达752万多港币，顾客付款时，刷卡750万港币，另外付了2万多港币现金。一下子购买近800万元港币的珠宝黄金是较为鲜见的，这名身高近180厘米，说着一嘴流利粤语的男子给这家店员留下了深刻印象。
而此刻，远在南京的生意人高某正在公司准备下班，这时，他的手机突然收到一条信息。信息显示，他的卡在香港某POS机一次性消费了近700万元人民币。高某赶紧向南京市公安局秦淮分局报警，南京警方迅速成立以刑侦局、秦淮分局等单位组成的案件合成专案组，开展案件侦破工作。
侦查过程中，警方首先从这家香港中环的黄金珠宝店入手，通过该香港珠宝公司的中国大陆分部，联系到该珠宝店当时售货的店长。店长给警方提供了店内的监控录像，但是对该男子的具体身份，警方多方侦查仍不得而知。
6月份时，受害人高某提供了一条线索。高某在卡被盗刷后，立即向银行进行挂失冻结，发现卡内还余有几万元，没有被嫌疑人取走。在案发后，卡虽然被冻结了，却还有被其他人查询余额的痕迹。这就让警方感到很疑惑，一般犯罪分子都比较贪婪，一定会把卡内的钱全部刷光，怎么会留有余额呢？
警方经过分析一下子就明白了，原来嫌疑人在得到受害人的卡后，并没有一下子刷光，在买黄金后还自己支付了2万多港币，主要原因是涉及到跨境汇率等问题，嫌疑人应该是害怕全部刷完卡内钱后，因汇率原因会使得这张卡的余额不够而刷卡失败，这样受害人就会收到信息提示，从而发现情况冻结这张卡，所以最保险的办法就是在卡内多预留一部分钱，确保这次大额刷卡一次性成功。在刷卡成功后，贪婪的犯罪嫌疑人还惦记着受害人卡内剩余的几万元，所以再次进行余额查询。
根据这个情况，专案组民警立即对受害人卡查询的人进行跟踪调查，果然一个叫冯海的人引起了警方注意。在案发时，他在广州频繁购买了多起POS设备，动机可疑，通过这个突破口，警方将前期侦查的种种线索进行了整合汇总。经过冯海这条线，一个以冯海等人提供卡信息，张学复制卡，梁涛等人跨境洗钱的特大盗刷银行卡犯罪团伙陆续浮出水面。
6月12日，由南京市公安局刑侦局、秦淮分局等多单位组成的合作专案组30余人分组来到广州、中山、佛山、杭州、珠海、深圳、茂名等地。6月17日凌晨，抓捕行动全部展开，民警现场抓获嫌疑人12人，缴获银行卡、POS机、保险柜、手机、电脑若干,还及时阻止了该犯罪团伙正准备实施的一起1000万银行卡盗刷案。（文中人物皆为化名）
