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街头集资就是陷阱——我市非法集资案件侦办情况解析

通讯员 关宁

  近两年来,我市以非法吸收公众存款、集资诈骗等为主要表现形式的非法集资犯罪活动日渐活跃,且呈蔓延趋势,这些案件往往呈现涉案金额巨大、涉及人员众多、社会危害性极大等特点。公安机关在不断加大打击力度的同时,呼吁社会各界高度关注这一现象,对非法集资做到不相信、不参与、不投资,着力从源头上堵死此类犯罪的前后路,切实净化我市正常的金融管理秩序和地区经济发展环境,最大限度地保护广大人民群众的财产安全,力争尽早铲除这一危害社会稳定的重大隐患。  

  非法集资的市场现状

  手头缺钱怎么办?干什么来钱快?———找个门面,再以担保、理财、投资、合办实体的名义成立个公司,就可以大肆非法吸收社会资金,再以月息2%-7.5%的高额回报滚动发展,有的竟在短时间内非法吸收资金达数亿元,最终因无法兑现高额的回报利息,整个运转环节资金链断掉形成一个巨大的黑洞。随后,嫌疑人便开始找退路伺机携款潜逃,那些眼见天下掉下馅饼的农民、下岗职工、无业人员、退休老人等,少则几万、多则几十万的投资终将血本无归。

  既然这个事情的结果那么可怕,为什么还有那么多人参与呢?只能说一些人被暂时现象,或者说是从众心理所蒙蔽。还有一些人则是进了这个旋涡退不出来了。

  为什么会出现这种现象呢?一是一些不明真相的人听了非法集资人员的鼓动宣传投资;二是刚进去的人看到的是眼前的返还利息,尝到了甜头;三是一些投资大、陷得深的人明知道自己已经上当,还一心想等着翻本、捞钱,往往加入非法集资的队伍跟着吆喝吸金,幻想着能有朝一日从中得到更多的回报。

  从相关统计情况看,目前全市从事民间融资业务的中介机构仍然呈现快速发展的态势,相关统计数字显示,仅在册的公司、机构就有700多家。他们有的名称叫担保公司,称可以办理融资性担保、小额贷款业务;有的名称叫农民资金互助合作社,称可以办理农业发展项目的投资和融资;还有的是街头出现较多的投资、理财公司。经调查发现,此类公司数量庞大,多数公司只是登记在册,而经营管理较为混乱,市场缺乏必要的监管和治理措施。

  另外,还有大量未注册的机构和个人,私下里靠拉人头的方式从事民间融资借贷业务,此类情况呈现承诺高利息、吸收资金量大、后果严重的现状。

  非法集资的吸金魔法

  家住新浦区的王某夫妇以做生意、开金店为由,公开承诺凡投进资金者可以得到月息2%-7.5%的回报,其先后向160多人借款达2.5亿元,结果自然是经营的利润无法满足高息返还和日常开销,形成巨大的资金黑洞而崩盘。事发后,王某虽然被判刑,但追回的资产十分有限。

  曾某曾因犯抢劫和组织妇女卖淫罪,多次依法受到打击处理。刑满释放后,曾某成天无所事事,一心想着不劳而获。

  他于今年3月在新浦区成立了一家房地产经纪有限公司,然后以公司经营需要资金周转为由,向社会上一些不特定人员借款600多万元,由于非法集资来的钱太容易,他将这些钱全部用于境外赌博,结果170多人的集资款被他短时间内挥霍一空。今年6月,曾某被检察机关依法批准逮捕。

  某公司法人代表郑某,打着政府、银行、农办等部门的名号,于2011年在我市成立了多家农业休闲观光协会、农民资金互助合作社,向社会公开承诺投资可以得到高息回报,累计非法吸收公众资金3000多万元,其结果也是谎言被戳穿、资金链断掉案发。郑某落网后被依法批准逮捕,今年9月该案被依法移送审查起诉。

  此类案件还有很多,它们的共同特点是利用一部分人手头有闲钱,然后通过承诺投资可以得到高息回报为诱饵,把这部分资金吸收过来,一部分用于表面实体店的经营,其中绝大部门则用于当事人大肆挥霍享受。

  那么一些人为什么这么容易上当受骗呢?就是因为这些非法集资人员善于伪装,编造了一些所谓的房地产开发、观光项目开发、投资实体经营等项目,租用豪华办公楼、工作场地等,邀请投资人到现场参观、考察,以投资经营的手法把钱搞到手,再把先期弄到手的钱及时返还一部分人的利息。一些得到利益的人便成了他们的帮凶,不惜把亲戚、朋友的钱也拉来投进去,结果是一起滑进非法集资的深渊。

  非法集资的危害很大

  投资者的钱投进去结果成了泡影,后果自然严重侵害了投资人的利益。从公安机关目前掌握的情况来看,由于非法集资人吸收的资金数额较大,且相当一部分被用于赌博等不法行为挥霍一空,案件侦破后绝大部分资金难以追回,有的投资人几万、几十万、几百万的资产就此流失,有的家庭因此倾家荡产。比如,某信息咨询公司非法吸收社会存款达亿元,嫌疑人徐某用这些钱炒股、炒期货,案发后大部分钱款流失,400多名受害人无法获得补偿。

  在一些非法集资的案件中,有的参与人为了套取高息利润,不惜以自家唯一的房产做抵押向银行骗取低息贷款,再转手交给非法集资人员,一旦这些资金被套牢;投资人便倾家荡产,有的人因此走上了自杀的道路。还有的非法集资人案发后,迫于债主讨债等诸多压力以死开罪,命丧黄泉。

  非法集资还有另一个危害也是十分严重的。一些非法集资人员把大笔的资金弄到手后再转手高息放出去。一旦一些从非法集资人员手中借高利贷的人,因种种原因不能按时还上借款,这些人往往会采用极端手段催债、逼债。不久前,犯罪嫌疑人马某做生意失败后,欠下高利贷无钱偿还,遂产生以租房为名抢劫的念头,并对房主实施抢劫,随后残忍地将受害人赵某杀害。

  据相关办案民警介绍,近年来,因非法集资引发的各种刑事案件、群体性事故日渐增多。期间,因借贷纠纷引发的故意伤害、非法拘禁等系列案件,案件性质十分恶劣,直接影响了社会稳定。另据国务院办公厅《关于依法惩处非法集资有关问题的通知》精神,凡参与非法集资的人员涉案财产不受法律保护,由此造成的一切损失及责任自负。因此,从整个非法集资案件的查处情况看,一些原先的投资者随时可能由原先的暂时获利者,一夜之间就会变成非法集资犯罪的受害者,由此所产生的一切后果都要由自己承担。 

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