在余姚、慈溪,因为生产企业众多,历来盛行银行承兑汇票贴现交易——企业老板急等钱用,向银行贷款;如果银行流动资金一时紧张,就会给贷款人先开具承兑汇票(比如企业老板贷款100万,银行一时拿不出,就会开具一张百万元汇票),这相当于流通支票。流通支票可以随时取现。
但承兑汇票的兑现时间,一般在6个月之后。有些急用钱的老板,就会拿着汇票四处找手头有宽裕现金的人。
53岁的余姚女人熊伟人,就是众多老板眼中的这样一位金主。
熊伟人收下汇票,按照汇票数额给老板贴现,但要扣除高额“利息”。比如,100万元的汇票,她会扣除3万到9万元。等到汇票兑付日期,熊伟人拿着汇票到银行兑付现金,银行仅扣除少部分利息。
就是靠着这样倒腾,从2007年开始,先后有上百人参与到熊伟人的这场“金钱游戏”里,但最终都成了她赚钱的棋子。
前天和昨天,慈溪人民法院审理了宁波迄今为止最大的集资诈骗案,被告正是熊伟人。从2008年开始,她利用承兑汇票为名,敛取上百人以及众多企业24亿多元。
5年非法集资24亿元
前天早上7点多,慈溪人民法院门口已经站满了人,大多是熊伟人一案的债权人。
9:30,庭审开始。旁听席人坐得满满的,中间过道上也全是人。
被告人熊伟人走入法庭一瞬间,下意识抬头看了一眼旁听席,又迅速低下头去。
公诉人先宣读诉状,读了有40多分钟——
1960年出生的熊伟人,是余姚阳明街道人。2007年至2012年7月,熊伟人以从事银行汇票需要资金为由,以支付高额利息利率差为诱饵,骗取多名被害人财物,总计24亿元……所骗取财物,被告人主要用于归还债务、支付利息及购买房产、轿车等。
公诉人当庭列举了大量事实和证据,包括27位主要债权人的证言和笔录。
公诉人和法官也分别对熊伟人进行了询问。
“你什么时候开始做汇票?”
熊伟人:“与债权人合作是从2008年开始。”
“为什么会亏?”
“主要原因是小票换大票。开始做的时候,是按大票的利差算利,还是能赚钱的。后来零零碎碎的小票进来,我就把小票换成大票,想多赚点。每笔小票换成大票都要收取手续费。刚开始我没意识到,没把这笔损失算进去,结果越亏越多。还有就是资金沉淀,汇票要等很长时间,才能到银行兑现钱。”
所谓小票换大票,庭下一位债权人告诉记者,一般小企业手里,都是100万元小面额的汇票,称为小票。10家小企业交易来的小票,熊某会通过银行再申请换成一张1000万面额的大票,从中赚取更多的利润差。
庭上,针对公诉人诈骗的指控,熊伟人说:“我没有诈骗,也没有集资。相互间都是合作关系。”
公诉人一一举证的27名债权人证词证言和笔录,熊伟人也逐条提出了异议。“我所做的生意都是共同经营,不能这样给我定罪。”
接连审理两天后,法庭昨天宣布择日宣判。
五六人被骗上亿元
40多岁的陈女士是家外贸公司的老板,熊某昔日同事。“2011年的时候,听说找她做汇票生意能赚钱,我就主动找她了。刚开始其实我对这事也是半信半疑,她就带我去她的企业基地参观。上百亩的土地,到处红红火火地正在施工,我就信了。
“头几回我给她银行转账,每次都是上千万元。结果她不耐烦了,说这么少还是别合作了。最后我一次性给她转了一亿多元。”
陈女士拿出两张A4纸给记者看,一张纸上是银行的汇票,上面写明了本次汇票交易套现所收到的利息,和陈女士在利息中的收益。另一张纸上是一张表格,写满了陈女士每次投资的收益情况。“到现在我砸进去两亿元了,可分文收益没收到,只收到她(熊伟人)传来的这两张A4纸。这些钱可都是亲戚朋友集资来的啊。”
记者了解到,这起案件中,被骗上亿元的债权人,就有五六位。
仍有7亿元去向成谜
2012年7月,熊伟人因涉嫌犯罪被宁波市公安局立案调查。警方经过大半年侦查查明,熊伟人一案涉及27位债权人的本金利息高达24亿元左右。
据熊某交代,“因小票兑大票损失了10多亿,只剩下11亿多本金。”警方对熊伟人手头票据、余款,以及公司房产汽车进行了查封,追回4亿元。但剩下的7亿多本金,至今去向成谜。
有消息说,民警每次审讯,问到7亿元去向这个问题,熊某每每都会“高血压发作,然后不省人事”。
有债权人怀疑,熊伟人转移藏匿了大量资金。
熊伟人的发迹史
“谁能想到发生今天这样的事情,熊某在余姚可是个能‘呼风唤雨’的人。”庭外,一位债权人这样告诉记者。
今年53岁的熊伟人,多年前是余姚供销社下属一家公司的会计。有熟悉她的人回忆,那时候,她的生活很节俭。
熊伟人家庭条件一般,有两个妹妹,还有一个侄子,“四人关系平常最亲近。”
从2007年开始,熊伟人的生活让周围人有些目瞪口呆,她一口气办起两家公司。前几年,她接连买进房产和豪车。“都是大手笔!”据知情人透露,熊在上海一口气买了一层写字楼以及一处房产。去年,又买了一套别墅。
在余姚,熊伟人也买了一层写字楼和多处房产。“她不会开车,但买的车很豪华,最贵的一辆车花了三四百万。”
2007年到2008年短短一年间,熊伟人迅速在余姚慈溪“声名鹊起”。“做生意的人都知道,她是做承兑汇票发达起来的。找她,准能赚钱。”
在一些债权人眼里,成功后的熊伟人,依然很低调很务实。“每天上班,她比任何员工都早,中午就和员工一起吃盒饭。现在看起来,这些都是假象,做给我们债权人看的。”