今年以来，江苏赣榆农商银行通过强化人员管理、延伸服务触角、建立客户档案等举措，不断拓宽金融服务渠道和方式，进一步丰富“圆鼎家园”品牌内容。
该行为规范服务流程、强化外拓人员管理，通过制订小圆服务队外拓服务实施方案、标准化操作规范及外拓服务活动计划，明确面对不同客户、办理不同业务、在不同场景下的标准化工作流程，落实事前、事中、事后的风险防控措施。根据实施方案，积极组建5支“小圆服务队”，并对外拓服务人员开展培训工作，切实提高“小圆服务队”的外拓服务水平。为规范外拓服务、激发员工外拓服务的主动性，该行针对活动参与、专业能力等方面制定“小圆服务队”外拓服务积分考核机制。按积分制考核，年度进行综合评选。根据全年得分，综合外拓、宣传等工作执行情况，评选“小圆服务队”最佳队员。
为延伸服务触角同，该行通过开展走访、外拓工作，与企业、机关、企事业单位联动，联合开展便民服务、公益宣传及营销活动。“小圆服务队”走进市场、街道、社区、企业、小区等进行金融知识宣传、产品营销活动。在小区设置流动办公场所，现场开展反诈宣传、存款理财贵金属等金融产品营销，为老年客户提供免费理发、业务咨询等公益服务。此外，“小圆服务队”积极联合社区开展“以漆作笔 以水为画”的漆扇制作活动，通过活动开展拓宽金融服务广度与深度。
该行客户为建立档案。积极落实外拓服务举措，促进金融服务便利化，通过外拓、走访等形式准确收集客户信息并及时进行更新。根据档案收录的信息进行分析，尤其是对老年人及特殊客户的金融服务需求分析，筛选需要上门外拓服务的客户群体。“小圆服务队”自组建以来，常态化开展宣传、走访、上门服务工作。截至目前，共开展外拓服务、金融知识宣传、上门金融服务等136次，主题活动 4次，建立客户档案160余份。
(管 叶)
