沛县农商银行主动作为、精准识别异常可疑风险，警银联动成功拦截一起电信诈骗案件，切断不法分子资金转移链条，为客户挽回了高达7万元的资金损失，有效维护了金融秩序和客户财产安全。
2024年10月31日，许某急匆匆地来到沛县农商银行王店支行要求办理银行卡限额修改业务。在办理业务过程中，银行经办柜员注意到许某表现出异常急切和紧张情绪，出于职业敏感性和对客户负责的态度，柜员主动询问了许某办理业务的具体原因。许某解释称，1年前办理网贷借款7万余，该笔借款已逾期431天。近期，他接到自称支付宝催收人员的电话，对方承诺可以免除利息，但要求他将资金转至一个指定的对公账户，并且不允许通过ATM、柜面现金汇款或第三方支付机构进行还款。柜员在详细了解情况后，迅速意识到这很可能是一起电信诈骗。他立即向运营主管报告了此事，并启动防范电信诈骗机制。运营主管迅速赶到现场，对许某进行了详细的反诈教育，并帮助他分析了所谓的催收人员提供的信息。运营主管通过专业分析和细致核查，发现所谓催收人员提供的公户账号存在诸多疑点。首先，该账号是通过微信联系发送的，并非支付宝官方客服提供；其次，催收人员的要求与常规还款流程严重不符。运营主管高度怀疑这是一起电信诈骗，并立即联系了辖区派出所。辖区派出所对沛县农商银行的警觉性和专业性给予了高度评价，并迅速派遣民警到达现场。经过民警的专业判断和进一步核实，确认这是一起典型的电信诈骗案件。沛县农商银行的工作人员与警方紧密合作，成功劝阻了许某的转账行为，并帮助他挽回了7万元的资金损失。
下一步，沛县农商行将继续以高度的使命感和责任感将防范电信网络诈骗工作纵向深入推进，继续秉持以客户为中心的文化理念，持续深化与警方合作，延续“警银联动”工作机制，共同维护人民群众财产安全，为打击治理电信网络新型违法犯罪贡献金融力量。
